17/08/2026
LANOTA.MX. Mediante un engaño presencial que utilizaba falsos premios bancarios para robar la identidad biométrica de cuentahabientes, una red criminal logró saquear casi 18 millones de pesos en la capital y tres estados vecinos.
Cinco presuntos integrantes del grupo delictivo fueron vinculados a proceso y enviados a prisión preventiva tras un operativo desplegado por la Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México en cuatro alcaldías y el municipio de Tlalnepantla, tras comprobarse su modus operandi basado en tomar fotos del rostro de las víctimas para dar de alta sus bancas móviles en otros dispositivos y vaciar sus cuentas.
EL ENGAÑO DE LOS FALSOS PREMIOS: ROBO BIOMÉTRICO A DOMICILIO
La red delictiva basaba su efectividad en la confianza de las víctimas. Los implicados acudían directamente a los domicilios de los cuentahabientes presentándose como empleados acreditados de la entidad financiera. Con el pretexto de entregarles un supuesto premio o reconocimiento por su fidelidad, engañaban a los usuarios para tomarles fotografías del rostro, asegurando que era un requisito formal de entrega.
Sin embargo, ese registro fotográfico era la clave del despojo. Con los datos biométricos recopilados en la puerta de las casas, los agresores registraban la aplicación de la banca móvil de las víctimas en otros dispositivos corporativos y ejecutaban transferencias no autorizadas en cuestión de minutos, vaciando las cuentas sin levantar sospechas inmediatas.
EL RASTREO FINANCIERO Y EL DESFASE PATRIMONIAL DE 18 MILLONES
La alerta sobre esta red de estafadores se encendió entre febrero y marzo de 2023, cuando la institución bancaria afectada acumuló 67 reclamos por cargos no reconocidos. Las pérdidas agregadas reportadas por los usuarios alcanzaban casi 18 millones de pesos, lo que motivó que el apoderado legal del banco formalizara la denuncia ante la FGJCDMX el 3 de mayo de ese mismo año.
Las pesquisas coordinadas por el Ministerio Público, con el apoyo de la Policía de Investigación (PDI) y peritos en contabilidad y finanzas, revelaron que la red no limitaba sus operaciones a la capital del país: mantenía tentáculos en el Estado de México, Puebla y San Luis Potosí. Aunque el universo del fraude supera los 17.9 millones de pesos, la representación social logró individualizar cuatro casos prioritarios cuyo impacto patrimonial conjunto rebasa el millón y medio de pesos.
OPERATIVO INTERESTATAL Y SITUACIÓN JURÍDICA DE LOS IMPUTADOS
Tras consolidar las pruebas, agentes de la PDI y de la Secretaría de Seguridad Ciudadana (SSC), en coordinación con autoridades mexiquenses, desplegaron un operativo el pasado 5 de agosto de 2026. La incursión simultánea en las alcaldías Álvaro Obregón, Cuauhtémoc, Iztacalco e Iztapalapa, así como en el municipio de Tlalnepantla, derivó en la captura de los sospechosos.
Durante la audiencia celebrada el 10 de agosto, la autoridad judicial analizó los datos presentados, dictó auto de vinculación a proceso e impuso la medida cautelar de prisión preventiva a los cinco detenidos:
- Anabel “N”, Alberto “N”, Fernando “N” y Amairani “N”: Procesados por fraude genérico y asociación delictuosa.
- Michael “N”: Vinculado únicamente por el delito de asociación delictuosa.
El juez fijó un plazo de un mes para el cierre de la investigación complementaria, mientras la fiscalía capitalina busca consolidar el resto de las denuncias mediante un modelo especializado en el análisis de fraude de víctimas múltiples. Cabe precisar que a todos los imputados se les presume inocentes hasta que exista una sentencia firme emitida por el órgano jurisdiccional.
PUNTOS CLAVE
- Vinculación a proceso: Cinco personas fueron sujetas a proceso penal con prisión preventiva por operar una red de fraude bancario a domicilio.
- Modus operandi: Los acusados simularon entregar premios para capturar fotos del rostro de las víctimas, dar de alta la app móvil en otros celulares y realizar transferencias.
- Impacto económico: La institución financiera sumó 67 quejas por un monto aproximado de 18 millones de pesos.
- Alcance geográfico: Operaban en la CDMX, Estado de México, Puebla y San Luis Potosí.
- Detención: Operativo realizado el 5 de agosto de 2026 en cuatro alcaldías capitalinas y Tlalnepantla.
- Plazo judicial: Un mes para el cierre de la investigación complementaria.
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